增加加密货币交易摩擦以阻止恐怖分子

快速导读：加密货币和区块链技术的兴起为全球金融系统带来了新的机遇。然而，最近的事件凸显了恐怖分子和其他恶意行为者可能滥用这些技术的潜在风险。为了解决这个问题，有必要将反洗钱规则应用于加密货币，并实施更严格的监管措施。通过利用人工智能和机器学习，合规技术可以帮助检测可疑交易，并将摩擦力提升到传统金融系统的水平。对于加密货币提供商来说，投资于健全的合规系统至关重要，而对于监管机构来说，对不合规行为要实施严厉的处罚。

加密货币创新的阴暗面

通过区块链进行加密货币交换已经彻底改变了投资和数字转型，承诺提高全球金融系统的效率和可访问性。然而，最近的新闻报道揭示了这一创新的阴暗面，恐怖分子利用数字钱包和无法追踪的加密货币来资助袭击。这种不可接受的风险可以通过将反洗钱规则应用于加密货币来减轻，类似于对银行和其他金融中介机构施加的监管规定。

分散化的责任

区块链资产的分散化特性使其对用户具有吸引力，但也吸引了那些试图掩盖行踪的人。虽然加密货币可以在援助行动或其他合法交易中促进资金流动，但在涉及恶意行为者时也带来了责任。与传统金融系统不同，目前在区块链内部的财富转移上没有有效的制裁检查。为了解决这个问题，应该在进入加密货币生态系统的时候实施制裁控制，而不是在交易时进行。

合规技术和监管的作用

合规技术行业认识到人工智能和机器学习在协助人类监管机构标记可疑交易、检测洗钱和逃避制裁方面的潜力。通过投资于软件工具和构建健全的合规系统，加密货币提供商可以应对与加密货币相关的风险。监管机构在确保加密货币提供商认真对待这些风险方面发挥着关键作用，通过监管加密货币并对不合规行为实施处罚。由参议员伊丽莎白·沃伦和罗杰·马歇尔提出的《数字资产反洗钱法》是朝着正确方向迈出的一步。通过接受监管并利用人工智能能力，加密货币行业可以防范非法活动并获得竞争优势。